Cuenta institucional
Diseñado para organizaciones profesionales
La cuenta institucional está diseñada para fondos de cobertura, gestores de activos, empresas de negociación por cuenta propia, bancos y tesorerías corporativas que buscan una gran liquidez, una ejecución de nivel profesional y tecnología y controles de riesgo personalizables.
Cómo funciona
Las cuentas institucionales se conectan directamente con proveedores de liquidez de primer nivel y plataformas ECN mediante enrutamiento DMA. Los clientes pueden integrar su infraestructura utilizando FIX o REST API, ejecutar sistemas automatizados, utilizar la coubicación para reducir la latencia y configurar fondos de liquidez personalizados y ajustes de margen.
Ejemplos prácticos de trading
Ejemplo 1: Empresa de negociación por cuenta propia de alta frecuencia (ejecución algorítmica)
Perfil
- Volumen mensual medio
- Necesidad de ejecución de la ejecución
Empresa de negociación algorítmica de valores
- 150 000 lotes (ida y vuelta)
- Latencia ultrabaja a través de FIX API con tipos de órdenes avanzados
Una empresa privada especializada en el comercio de alta frecuencia necesita un entorno estable y de baja latencia para ejecutar sus algoritmos.
- Beneficio económico personalizado: la empresa negocia una comisión de 2,50 $ por lote/lado.
- Ahorro anual en costes: con 150 000 lotes mensuales (coste de ida y vuelta de 5,00 $ por lote), la comisión mensual total es de 750 000 $. Esto es significativamente inferior a los costes típicos de ida y vuelta de los corredores minoristas (entre 8 y 10 $).
- Ventaja de ejecución: la empresa utiliza la API FIX para enviar órdenes de precio medio ponderado por volumen (VWAP), lo que permite dividir y ejecutar grandes operaciones en bloques en fondos de liquidez profundos, minimizando el impacto en el mercado y apuntando al precio medio deseado.
Ejemplo 2: Fondo de cobertura macro global (gestión de cuentas múltiples)
Perfil
- Capital gestionado
- Necesidad de ejecución de la ejecución
Fondo de cobertura macro global
- 50 000 000 $
- Ejecución de órdenes en bloque conforme a la normativa y asignación simultánea entre cuentas de clientes.
Un fondo de cobertura macro global gestiona el capital de múltiples particulares con un elevado patrimonio neto y clientes corporativos, lo que requiere una ejecución simultánea y conforme a la normativa.
- Ejecución en bloque: el gestor de la cartera ejecuta una única orden en bloque de 500 lotes en un par de divisas importante. El modelo de ejecución DMA dirige la orden a varios bancos de primer nivel, con el objetivo de obtener altas tasas de ejecución y reducir el deslizamiento a pesar del tamaño.
- Cumplimiento de la asignación: el fondo utiliza el módulo integrado PAMM (Percentage Allocation Management Module) para distribuir de forma automática e instantánea la operación de 500 lotes entre 20 subcuentas de clientes subyacentes en función de su contribución ponderada al capital.
- Cumplimiento normativo: Todos los datos de operaciones y asignación se registran automáticamente en el sistema, lo que permite cumplir con los requisitos de información reglamentaria y las pistas de auditoría para garantizar la transparencia y el cumplimiento de los mandatos de inversión.
Por qué es diferente
La Cuenta Institucional ofrece características y servicios exclusivos diseñados específicamente para el sector financiero profesional.
1. Precios personalizados y descuentos
- La estructura de comisiones es totalmente negociable.
- Las tarifas suelen oscilar entre 2 y 3 dólares por lote/lado, dependiendo del nivel de volumen.
- Acceso a un programa de descuentos por volumen.
2. Apoyo institucional específico
- Gerente de relaciones institucionales dedicado.
- Acceso a una mesa de operaciones institucionales disponible las 24 horas del día, los 7 días de la semana.
- Asistencia técnica prioritaria.
3. Riesgo y cumplimiento avanzados
- Integración con sistemas de gestión de riesgos de terceros.
- Acuerdos de margen personalizados.
- Informes normativos exhaustivos.
4. Tecnología institucional y conectividad
- Protocolo FIX (4.2, 4.4, 5.0) y una API REST.
- Enrutamiento inteligente de órdenes
- Órdenes TWAP, VWAP e Iceberg.
5. Soluciones empresariales
- Compatibilidad con Multi-Account Manager (MAM) y estructuras PAMM.
- Soluciones de marca blanca.
- Servicios de tipo Prime Brokerage.
Apalancamiento y margen
Sistema de apalancamiento flexible
Nuestra cuenta institucional ofrece un apalancamiento variable de hasta 1:40 (parámetros de riesgo institucionales), lo que permite una gestión disciplinada de las posiciones en consonancia con los estándares institucionales.
Ejemplos de apalancamiento
Operaciones con el EUR/USD con diferentes apalancamientos
1:20 Apalancamiento
- Operación: 10 lotes de EUR/USD a 1,1000
- Margen requerido: (1 000 000 × 1,1000) / 20 = 55 000 $
- Cuenta necesaria: 55 000 $ + margen para el drawdown
1:40 Apalancamiento
- Operación: 10 lotes de EUR/USD a 1,1000
- Margen requerido: (1 000 000 × 1,1000) / 40 = 27 500 $
- Cuenta necesaria: 27 500 $ + margen para el drawdown
Importante: El apalancamiento institucional es deliberadamente conservador para ajustarse a las normas profesionales de gestión de riesgos.
Llamada de margen y cierre por stop out:
Llamada de margen (80 %): notificación de advertencia cuando el patrimonio cae al 80 % del margen utilizado.
Stop Out (50 %): cierre automático de las posiciones perdedoras cuando el patrimonio cae al 50 % del margen utilizado.
Ejemplo:
- Saldo de la cuenta: 100 000 $
- Posición abierta: 10 lotes EUR/USD
- Margen utilizado: 27 500 $ (a 1:40)
- La llamada de margen se activa a: 22 000 $ de patrimonio (78 000 $ de pérdida flotante)
- El stop out se activa a: 13 750 $ de patrimonio (86 250 $ de pérdida flotante)
Especificaciones de la cuenta
Requisitos de capital
- Depósito mínimo: 50 000 $.
- Negociación del depósito: negociable para organizaciones más grandes y empresas con un volumen elevado.
- Depósito recomendado: 100 000 $ o más.
Costes de negociación (spreads y comisiones)
- Tipo de spread: Spreads interbancarios sin procesar desde 0 pips.
- Spread típico EUR/USD: 0-0,2 pips.
- Comisión: 2-3 $ por lote por lado (negociable en función del volumen).
Capacidad comercial
- Tamaño mínimo de la operación: 10 lotes (1 000 000 unidades), aunque negociable.
- Tamaño máximo de la operación: ilimitado (sujeto a límites de crédito y liquidez disponible).
- Apalancamiento: hasta 1:40 (parámetros de riesgo institucionales).
Gestión de riesgos y márgenes
- Llamada de margen: 80 %.
- Nivel de cierre automático: 50 %.
- Acuerdos: Regidos por acuerdos de margen personalizados.
- Configuración de la cuenta
- Divisas base: USD, EUR, GBP, CHF, JPY (compatibilidad con múltiples divisas disponible).
Instrumentos compatibles
- Forex: más de 60 pares de divisas.
- Metales y materias primas: metales preciosos, CFD sobre materias primas.
- Índices y acciones: CFD sobre índices, CFD sobre acciones.
- Otros: renta fija (bajo petición), criptomonedas, instrumentos OTC.
Depósitos y retiros
Depósitos
- Requisito mínimo: El depósito mínimo estándar es de 50 000 $.
- Capital recomendado: Se recomienda un depósito de más de 100 000 $ para una participación plena de la empresa.
- Negociabilidad: El depósito mínimo es negociable para organizaciones más grandes en función de los volúmenes previstos y el alcance de la relación.
- Divisas base: Las cuentas admiten la gestión multidivisa, con divisas base disponibles en USD, EUR, GBP, CHF y JPY.
- Estructura de la cuenta: Los fondos se pueden gestionar a través de cuentas multidivisa segregadas o agrupadas.
- Aprobación inicial: toda la financiación inicial se procesa una vez completados el proceso de diligencia debida reforzada y la aprobación del crédito.
Retiros (acceso y controles de fondos)
- Acuerdos personalizados: Los retiros y la gestión del capital se rigen por acuerdos de margen personalizados.
- Acceso a los fondos: Los clientes tienen acceso programático a las actualizaciones del saldo de la cuenta a través del protocolo FIX y la API REST.
- Informes personalizados: Los informes de retiros y movimientos de fondos se incluyen en los servicios integrales de informes personalizados y seguimiento de auditoría.
- Cumplimiento normativo: todos los movimientos de fondos a gran escala están sujetos a estrictas herramientas de cumplimiento normativo KYC/AML.
- Periodo de reembolso (PAMM): Para los fondos gestionados bajo la estructura PAMM, el periodo de reembolso es configurable.
Ideal para
Fondos de cobertura
- Requerir la integración completa de la API para estrategias automatizadas.
- Necesita un gestor de cuentas múltiples (MAM) y PAMM.
- Aproveche los servicios de corretaje preferencial.
- Céntrese en los spreads brutos ultrabajos.
Gestores de activos
- Buscando gestión de múltiples cuentas
- Necesidad de informes consolidados
- Valorar a un gestor de relaciones institucionales dedicado
- Requiere acceso a liquidez profunda y multibancaria.
Empresas de negociación por cuenta propia
- Centrado en la ejecución con latencia ultrabaja
- Necesita capacidad de negociación ilimitada y asistencia técnica.
- Aproveche los controles de riesgo personalizados.
- Requiere conectividad con el protocolo FIX.
Bancos e instituciones financieras
- Utilización de la cuenta para operaciones de tesorería
- Soluciones de marca blanca
- Necesita un soporte sólido para la presentación de informes reglamentarios.
- Exigir acuerdos de margen personalizados
Tesorerías corporativas
- Búsqueda de precios institucionales y cobertura de divisas
- Requisito de gestión de efectivo en múltiples divisas
- Necesita un modelo de apalancamiento conservador.
Oficinas familiares
- Exigir privacidad y un servicio altamente personalizado.
- Utilización del Administrador de cuentas múltiples (MAM)
- Necesita cuentas multidivisa segregadas o agrupadas.
Corredores de introducción (IB)
- Buscamos establecer una plataforma de negociación totalmente personalizada con nuestra marca.
- Exigir una provisión de liquidez fiable
- Programas de descuentos por volumen necesarios
Ruta de transición
La cuenta estándar ofrece spreads variables competitivos que se ajustan en función de las condiciones del mercado:
Fase 1
Descubrimiento
(Semana 1)
- Consulta inicial para comprender los requisitos específicos de su organización.
- Revisar las expectativas de volumen de operaciones.
- Evaluar las necesidades de cumplimiento.
- Revise su arquitectura técnica.
Fase 2
Documentación
(Semana 2)
- Finalización de todos los acuerdos legales (por ejemplo, ISDA, CSA).
- Presentación de documentación corporativa
- Diligencia debida reforzada (EDD)
- Solicitud formal de crédito y aprobación
Fase 3
Integración técnica
(Semanas 3-4)
- Credenciales API emitidas
- Establecimiento de conectividad FIX (4.4 o 5.0)
- Suministro de acceso al entorno dedicado de certificación y pruebas.
Fase 4
Pruebas y certificación
(Semana 5)
- Pruebas de certificación obligatorias
- Verificación de la calidad de la ejecución del flujo de órdenes
- Validación de controles de riesgo personalizados
- Pruebas exhaustivas de aceptación por parte del usuario (UAT)
Fase 5
Inicio de la producción
(Semana 6)
- Coordinación final de la puesta en marcha
- Seguimiento inicial del comercio
- Optimización del rendimiento tras el lanzamiento
- Asignación del gestor de relaciones institucionales dedicado
Comparación de tipos de cuentas
En comparación con las cuentas Standard y Raw, las cuentas institucionales ofrecen spreads sin comisiones, acceso a API, posiciones ilimitadas, servicios de marca blanca, herramientas de riesgo personalizadas y asistencia institucional 24/7.
Características
Depósito mínimo, $
Tamaño del contrato, unidades
Spread EUR/USD
Comisión
Apalancamiento máximo
Min Comercio
Acciones/ETF
Gerente de cuentas
Acceso a la API
Ideal para
Límites de apalancamiento
Principales pares de forex
Pares de forex menores
Pares de forex exóticos
Metales (oro/plata)
Índice
Materias primas (petróleo)
Criptomonedas
Cent
Cuenta de aprendizaje y práctica con riesgo reducido
Características
Depósito mínimo, $$5
Tamaño del contrato, unidades1K
Spread EUR/USD1.0 pips
ComisiónNo
Apalancamiento máximo1:1000
Min Comercio0.01 lot
Acciones/ETFNo
Gerente de cuentasNo
Acceso a la APINo
Ideal paraAprendizaje
Límites de apalancamiento
Principales pares de forex1:1000
Pares de forex menores1:1000
Pares de forex exóticos1:200
Metales (oro/plata)1:500
Índice1:200
Materias primas (petróleo)1:200
Criptomonedas1:10
Estándar
Operaciones profesionales con contratos de tamaño completo
Características
Depósito mínimo, $$50
Tamaño del contrato, unidades100K
Spread EUR/USD1.0 pips
ComisiónNo
Apalancamiento máximo1:500
Min Comercio0.01 lot
Acciones/ETFNo
Gerente de cuentasNo
Acceso a la APINo
Ideal paraComercio
Límites de apalancamiento
Principales pares de forex1:500
Pares de forex menores1:500
Pares de forex exóticos1:100
Metales (oro/plata)1:200
Índice1:100
Materias primas (petróleo)1:100
Criptomonedas1:10
Crudo
Condiciones premium para operadores de gran volumen
Características
Depósito mínimo, $$500
Tamaño del contrato, unidades100K
Spread EUR/USD0.1 pips
Comisión$3/lot
Apalancamiento máximo1:200
Min Comercio1.0 lot
Acciones/ETFSí
Gerente de cuentasSí
Acceso a la APIOpcional
Ideal paraProfesionales
Límites de apalancamiento
Principales pares de forex1:200
Pares de forex menores1:200
Pares de forex exóticos1:50
Metales (oro/plata)1:100
Índice1:50
Materias primas (petróleo)1:50
Criptomonedas1:5
Introducción
01
Consulta inicial
Su organización se pone en contacto con el equipo de ventas institucionales para expresar su interés en abrir una cuenta institucional. Durante esta primera interacción, se programa una consulta preliminar para comprender su perfil comercial, sus necesidades de infraestructura, los volúmenes previstos y los requisitos operativos.
02
Análisis de requisitos
Un especialista dedicado revisa su modelo de negocio, su tecnología, su estructura regulatoria y los servicios específicos que necesita, como acceso a FIX API, PAMM/MAM, marca blanca o liquidez personalizada. Esto permite al equipo adaptar la configuración de la cuenta a su estrategia y flujo de trabajo.
03
Propuesta personalizada
Basándose en el análisis, recibirá una propuesta detallada que incluye:
- Estructura de precios (spreads, comisiones, posibles descuentos)
- Configuración de liquidez
- Plan de integración tecnológica
- Especificaciones de la API
- Compromisos de nivel de servicio
Esta propuesta describe exactamente cómo funcionará la configuración institucional para su empresa.
04
Documentación y cumplimiento normativo
Su institución proporciona documentos corporativos, licencias reglamentarias (si procede), información sobre los accionistas, datos KYC/AML y detalles organizativos. Se llevan a cabo procesos de diligencia
debida y evaluación crediticia mejorados para garantizar el cumplimiento normativo y la provisión de riesgos adecuada.
05
Configuración de la cuenta y asignación de línea de crédito
Una vez aprobada la documentación, se creará su cuenta institucional con:
- Configuración multidivisa
- Cuentas segregadas, si es necesario
- Configuraciones de margen personalizadas
- Límites de negociación o líneas de crédito definidos. Recibirá las credenciales de inicio de sesión para las plataformas, los portales y las áreas administrativas.
06
Integración técnica
Su equipo de TI o cuantitativo se incorporará para:
- Integrar FIX 4.2/4.4 o REST API
- Configurar sesiones de copia directa
- Conectarse a fuentes de datos en tiempo real
- Configurar la coubicación (opcional)
- Acceder al entorno de pruebas/sandbox Los equipos técnicos de ambas partes colaboran para garantizar una conectividad fluida.
07
Pruebas y certificación
Antes de entrar en funcionamiento, sus sistemas se someten a:
- Certificación FIX/API
- Pruebas de flujo de órdenes (órdenes de mercado, limitadas, stop y algorítmicas)
- Validación de latencia
- Verificación del control de riesgos (interruptores de emergencia, límites de exposición)
- Pruebas de aceptación del usuario (UAT). Esto garantiza la preparación operativa y normativa.
08
Inicio de la producción
- Tras superar con éxito las pruebas, la cuenta pasa al modo completo en vivo.
- Su gestor de relaciones supervisa la actividad inicial, garantiza la calidad de la ejecución y le ayuda con la optimización.
- Usted obtiene acceso a toda la infraestructura institucional, incluyendo el soporte de la mesa de operaciones y las herramientas de generación de informes.
09
Soporte y optimización continuos
Una vez en funcionamiento, su organización se beneficiará de:
- Un gestor de relaciones institucionales dedicado
- Mesa de operaciones institucionales 24/7
- Asistencia técnica prioritaria
- Revisiones trimestrales del negocio
- Informes personalizados y mejoras de integración. Esto garantiza la eficiencia operativa a largo plazo y la mejora continua.
Cuenta de trading institucional con acceso DMA
La cuenta institucional de NEOMAAA está diseñada para fondos de cobertura, gestores de activos y empresas de negociación por cuenta propia. Con un depósito mínimo de 50 000 $, un apalancamiento de hasta 1:40, spreads desde 0,0 pips y comisiones negociables de 2-3 $ por lote, los clientes institucionales obtienen conectividad DMA y FIX API a liquidez de primer nivel.
Las cuentas institucionales incluyen opciones de coubicación, configuración personalizada del fondo de liquidez y gestión de cuentas dedicada. Todas las operaciones se realizan en MetaTrader 5. Los CFD son instrumentos complejos y conllevan un alto riesgo de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento. El comercio institucional conlleva un riesgo financiero significativo.
Advertencia sobre riesgos
Operar con forex y CFD conlleva un riesgo sustancial de pérdida y no es adecuado para todos los inversores. Debe considerar cuidadosamente si operar es adecuado para usted en función de su experiencia, objetivos, recursos financieros y otras circunstancias relevantes.
Riesgos clave:
- Puede perder más que su inversión inicial (mitigada por la protección contra saldo negativo).
- El apalancamiento amplifica tanto las ganancias como las pérdidas.
- La volatilidad del mercado puede provocar pérdidas rápidas.
- El rendimiento pasado no garantiza resultados futuros.
- Los tipos de cambio pueden tener una gran volatilidad.
Recomendaciones para la gestión de riesgos:
- Nunca arriesgues más del 2-3 % de tu capital en una sola operación.
- Utiliza siempre órdenes de stop loss.
- Empieza con posiciones más pequeñas.
- Lleve un diario de operaciones.
- Fórmate continuamente.
- Considera la posibilidad de buscar asesoramiento financiero independiente.
Preguntas frecuentes
Comience a operar
02
Verificar
Completa la verificación KYC de forma segura e instantánea.
03
Depósito
Recarga tu cuenta con más de 120 métodos de pago compatibles.
04
Comercio
Acceda a más de 2000 instrumentos y comience a operar en tiempo real.