Conta Institucional
Criado para organizações profissionais
A Conta Institucional foi concebida para fundos de hedge, gestores de ativos, empresas de negociação proprietária, bancos e tesourarias corporativas que procuram liquidez profunda, execução de nível profissional e tecnologia e controles de risco personalizáveis.
Como funciona
As contas institucionais conectam-se diretamente a provedores de liquidez de nível 1 e plataformas ECN usando roteamento DMA. Os clientes podem integrar sua infraestrutura usando FIX ou REST API, executar sistemas automatizados, usar co-localização para baixa latência e configurar pools de liquidez personalizados e configurações de margem.
Exemplos práticos de negociação
Exemplo 1: Empresa de negociação proprietária de alta frequência (execução algorítmica)
Perfil
- Volume médio mensal
- Necessidade de execução
Empresa de negociação algorítmica
- 150.000 lotes (Round Turn)
- Latência ultrabaixa via FIX API com tipos de ordens avançados
Uma empresa privada especializada em negociação de alta frequência necessita de um ambiente estável e de baixa latência para executar seus algoritmos.
- Benefício de custo personalizado: a empresa negocia uma taxa de comissão de US$ 2,50 por lote/lado.
- Economia anual: com 150.000 lotes mensais (custo de ida e volta de US$ 5,00/lote), a comissão mensal total é de US$ 750.000. Isso é significativamente menor do que os custos típicos de ida e volta de corretoras de varejo (US$ 8 a US$ 10).
- Vantagem de execução: a empresa utiliza a API FIX para enviar ordens de preço médio ponderado por volume (VWAP), permitindo que grandes negociações em bloco sejam divididas e executadas em pools de liquidez profundos, minimizando o impacto no mercado e visando o preço médio desejado.
Exemplo 2: Fundo de hedge macro global (gestão de múltiplas contas)
Perfil
- Capital sob gestão
- Necessidade de execução
Fundo de hedge macro global
- $50.000.000
- Execução de ordens em bloco em conformidade e alocação simultânea entre contas de clientes
Um fundo de hedge macro global administra capital para vários indivíduos de alto patrimônio líquido e clientes corporativos, exigindo execução simultânea e em conformidade.
- Execução em bloco: o gestor de carteiras executa uma única ordem em bloco de 500 lotes em um par de moedas importante. O modelo de execução DMA encaminha a ordem para vários bancos de nível 1, visando altas taxas de preenchimento e redução do slippage, apesar do tamanho.
- Conformidade de alocação: o fundo usa o PAMM (Módulo de Gerenciamento de Alocação Percentual) integrado para distribuir automática e instantaneamente a negociação de 500 lotes por 20 subcontas de clientes subjacentes com base em sua contribuição de capital ponderada.
- Conformidade: Todos os dados de negociação e alocação são registrados automaticamente no sistema, dando suporte aos relatórios regulatórios exigidos e trilhas de auditoria para transparência e conformidade com os mandatos de investimento.
Por que é diferente
A Conta Institucional oferece recursos e serviços exclusivos, personalizados para o setor financeiro profissional.
1. Preços personalizados e descontos
- A estrutura de comissões é totalmente negociável.
- As taxas variam normalmente entre US$ 2 e US$ 3 por lote/lado, dependendo do nível de volume.
- Acesso a um programa de descontos por volume.
2. Apoio institucional dedicado
- Gerente de relacionamento institucional dedicado.
- Acesso a uma mesa de operações institucionais 24 horas por dia, 7 dias por semana.
- Suporte técnico prioritário.
3. Risco e conformidade avançados
- Integração com sistemas de gerenciamento de risco de terceiros.
- Acordos de margem personalizados.
- Relatórios regulatórios abrangentes.
4. Tecnologia institucional e conectividade
- Protocolo FIX (4.2, 4.4, 5.0) e uma API REST.
- Roteamento inteligente de ordens
- Ordens TWAP, VWAP e Iceberg.
5. Soluções empresariais
- Suporte para estruturas Multi-Account Manager (MAM) e PAMM.
- Soluções White Label.
- Serviços do tipo corretagem de primeira linha.
Alavancagem e margem
Sistema de alavancagem flexível
Nossa conta institucional oferece alavancagem flutuante de até 1:40 (parâmetros de risco institucionais), permitindo uma gestão disciplinada das posições, alinhada com os padrões institucionais.
Exemplos de alavancagem
Negociação EUR/USD com alavancagem diferente
1:20 Alavancagem
- Negociação: 10 lotes EUR/USD a 1,1000
- Margem necessária: (1.000.000 × 1,1000) / 20 = $55.000
- Conta necessária: $55.000 + reserva para drawdown
1:40 Alavancagem
- Negociação: 10 lotes EUR/USD a 1,1000
- Margem necessária: (1.000.000 × 1,1000) / 40 = $27.500
- Conta necessária: $27.500 + reserva para drawdown
Importante: A alavancagem institucional é intencionalmente conservadora para se alinhar com os padrões profissionais de gestão de risco.
Chamada de margem e stop out:
Chamada de margem (80%): Notificação de aviso quando o patrimônio líquido cai para 80% da margem utilizada
Stop Out (50%): Fechamento automático das posições perdedoras quando o patrimônio líquido cair para 50% da margem utilizada
Exemplo:
- Saldo da conta: $100.000
- Posição aberta: 10 lotes EUR/USD
- Margem utilizada: $27.500 (a 1:40)
- A chamada de margem é acionada em: $22.000 de patrimônio líquido ($78.000 de perda flutuante)
- O stop out é acionado em: $13.750 de patrimônio líquido ($86.250 de perda flutuante)
Especificações da conta
Requisitos de capital
- Depósito mínimo: US$ 50.000.
- Negociação do depósito: negociável para organizações maiores e empresas de grande volume.
- Depósito recomendado: $100.000+.
Custos de negociação (spreads e comissões)
- Tipo de spread: Spreads interbancários brutos a partir de 0 pips.
- Spread típico EUR/USD: 0-0,2 pips.
- Comissão: $2-$3 por lote por lado (negociável com base no volume).
Capacidade de negociação
- Tamanho mínimo da transação: 10 lotes (1.000.000 unidades), embora negociável.
- Tamanho máximo da negociação: ilimitado (sujeito a limites de crédito e liquidez disponível).
- Alavancagem: até 1:40 (parâmetros de risco institucionais).
Gestão de riscos e margens
- Chamada de margem: 80%.
- Nível de stop out: 50%.
- Acordos: Regido por acordos de margem personalizados.
- Configuração da conta
- Moedas base: USD, EUR, GBP, CHF, JPY (suporte multimoeda disponível).
Instrumentos compatíveis
- Forex: Mais de 60 pares de moedas.
- Metais e commodities: metais preciosos, CFDs de commodities.
- Índices e ações: CFDs de índices, CFDs de ações.
- Outros: Renda fixa (mediante solicitação), criptomoedas, instrumentos OTC.
Depósitos e levantamentos
Depósitos
- Requisito mínimo: O depósito mínimo padrão é de US$ 50.000.
- Capital recomendado: Recomenda-se um depósito de $100.000 ou mais para um envolvimento total da empresa.
- Negociabilidade: O depósito mínimo é negociável para organizações maiores, com base nos volumes esperados e no escopo do relacionamento.
- Moedas base: As contas suportam gestão multimoeda, com moedas base disponíveis em USD, EUR, GBP, CHF e JPY.
- Estrutura da conta: Os fundos podem ser gerenciados por meio de contas multimoedas segregadas ou agrupadas.
- Aprovação inicial: Todo o financiamento inicial é processado após a conclusão da Due Diligence Aprimorada e da aprovação de crédito.
Retiradas (acesso e controles de fundos)
- Acordos personalizados: Os saques e a gestão de capital são regidos por acordos de margem personalizados.
- Acesso aos fundos: Os clientes têm acesso programático às atualizações do saldo da conta através do Protocolo FIX e da API REST.
- Relatórios personalizados: Os relatórios de saques e movimentação de fundos estão incluídos nos serviços abrangentes de relatórios personalizados e trilha de auditoria.
- Conformidade: Todos os movimentos de fundos em grande escala estão sujeitos a rigorosas ferramentas de conformidade KYC/AML.
- Período de resgate (PAMM): Para fundos geridos sob a estrutura PAMM, o período de resgate é configurável.
Ideal para
Fundos de hedge
- Exigindo integração completa da API para estratégias automatizadas
- Precisa de um gerenciador de múltiplas contas (MAM) e PAMM
- Aproveite os benefícios dos serviços de corretagem privilegiada
- Foco em spreads brutos ultrabaixos
Gestores de ativos
- Buscando gerenciamento de várias contas
- Necessidade de relatórios consolidados
- Valorizando um gerente de relacionamento institucional dedicado
- Exigir acesso a liquidez profunda e multibancária
Empresas de negociação proprietária
- Focado na execução com latência ultrabaixa
- Precisa de capacidade de negociação ilimitada e suporte
- Aproveite os benefícios dos controles de risco personalizados
- Exigir conectividade com o protocolo FIX
Bancos e instituições financeiras
- Utilização da conta para operações de tesouraria
- Soluções White Label
- Precisa de suporte robusto para relatórios regulatórios
- Exigir acordos de margem personalizados
Tesourarias corporativas
- Buscando preços institucionais e cobertura cambial
- Exigindo gerenciamento de caixa em várias moedas
- Precisa de um modelo de alavancagem conservador
Escritórios familiares
- Exigindo privacidade e um serviço altamente personalizado
- Utilizando o Gerenciador de Várias Contas (MAM)
- Precisa de contas multimoedas segregadas ou agrupadas
Apresentando os corretores (IB)
- Procurando estabelecer uma plataforma de negociação totalmente personalizada com a sua marca
- Exigindo provisão de liquidez confiável
- Programas de descontos por volume necessários
Caminho de transição
A conta padrão oferece spreads flutuantes competitivos que se ajustam de acordo com as condições do mercado:
Fase 1
Descoberta
(Semana 1)
- Consulta inicial para entender os requisitos específicos da sua organização
- Analise as expectativas de volume de negociação
- Avaliar as necessidades de conformidade
- Revise sua arquitetura técnica
Fase 2
Documentação
(Semana 2)
- Conclusão de todos os acordos legais (por exemplo, ISDA, CSA)
- Envio de documentação corporativa
- Devida diligência reforçada (EDD)
- Pedido formal de crédito e aprovação
Fase 3
Integração Técnica
(Semanas 3-4)
- Credenciais API emitidas
- Estabelecimento da conectividade FIX (4.4 ou 5.0)
- Fornecimento de acesso ao ambiente dedicado de certificação e teste
Fase 4
Testes e certificação
(Semana 5)
- Testes de certificação obrigatórios
- Verificação da qualidade da execução do fluxo de ordens
- Validação de controles de risco personalizados
- Teste de aceitação do usuário (UAT) abrangente
Fase 5
Lançamento da produção
(Semana 6)
- Coordenação final da entrada em operação
- Monitoramento inicial do comércio
- Otimização do desempenho pós-lançamento
- Designação do Gerente de Relacionamento Institucional Dedicado
Comparação dos tipos de conta
Em comparação com as contas Standard e Raw, as contas institucionais oferecem spreads brutos de 0 pip, acesso à API, posições ilimitadas, serviços de marca branca, ferramentas de risco personalizadas e suporte institucional 24 horas por dia, 7 dias por semana.
Características
Depósito mínimo, $
Tamanho do contrato, unidades
Spread EUR/USD
Comissão
Alavancagem máxima
Ministério do Comércio
Ações/ETFs
Gerente de Contas
Acesso à API
Ideal para
Limites de alavancagem
Principais pares de moedas Forex
Pares de moedas secundários
Pares de moedas exóticos
Metais (ouro/prata)
Índice
Commodities (Petróleo)
Criptomoedas
Cent
Conta de aprendizagem e prática com risco reduzido
Características
Depósito mínimo, $$5
Tamanho do contrato, unidades1K
Spread EUR/USD1.0 pips
ComissãoNão
Alavancagem máxima1:1000
Ministério do Comércio0.01 lot
Ações/ETFsNão
Gerente de ContasNão
Acesso à APINão
Ideal paraAprendizagem
Limites de alavancagem
Principais pares de moedas Forex1:1000
Pares de moedas secundários1:1000
Pares de moedas exóticos1:200
Metais (ouro/prata)1:500
Índice1:200
Commodities (Petróleo)1:200
Criptomoedas1:10
Padrão
Negociação profissional com contratos de tamanho normal
Características
Depósito mínimo, $$50
Tamanho do contrato, unidades100K
Spread EUR/USD1.0 pips
ComissãoNão
Alavancagem máxima1:500
Ministério do Comércio0.01 lot
Ações/ETFsNão
Gerente de ContasNão
Acesso à APINão
Ideal paraNegociação
Limites de alavancagem
Principais pares de moedas Forex1:500
Pares de moedas secundários1:500
Pares de moedas exóticos1:100
Metais (ouro/prata)1:200
Índice1:100
Commodities (Petróleo)1:100
Criptomoedas1:10
Cru
Condições premium para negociadores de alto volume
Características
Depósito mínimo, $$500
Tamanho do contrato, unidades100K
Spread EUR/USD0.1 pips
Comissão$3/lot
Alavancagem máxima1:200
Ministério do Comércio1.0 lot
Ações/ETFsSim
Gerente de ContasSim
Acesso à APIOpcional
Ideal paraProfissionais
Limites de alavancagem
Principais pares de moedas Forex1:200
Pares de moedas secundários1:200
Pares de moedas exóticos1:50
Metais (ouro/prata)1:100
Índice1:50
Commodities (Petróleo)1:50
Criptomoedas1:5
Introdução
01
Consulta inicial
Sua organização entra em contato com a equipe de vendas institucionais para manifestar interesse em abrir uma conta institucional. Durante essa primeira interação, é agendada uma consulta preliminar para entender seu perfil de negociação, necessidades de infraestrutura, volumes esperados e requisitos operacionais.
02
Análise de Requisitos
Um especialista dedicado analisa seu modelo de negócios, pilha de tecnologia, estrutura regulatória e os serviços específicos de que você precisa, como acesso à API FIX, PAMM/MAM, marca branca ou liquidez personalizada. Isso permite que a equipe adapte a configuração da conta à sua estratégia e fluxo de trabalho.
03
Proposta personalizada
Com base na análise, você receberá uma proposta detalhada incluindo:
- Estrutura de preços (spreads, comissões, possíveis descontos)
- Configuração de liquidez
- Plano de integração tecnológica
- Especificações da API
- Compromissos de nível de serviço
Esta proposta descreve exatamente como a configuração institucional funcionará para sua empresa.
04
Documentação e conformidade
Sua instituição fornece documentos corporativos, licenças regulatórias (se aplicável), informações sobre acionistas, dados KYC/AML e detalhes organizacionais. São realizadas diligências
e avaliações de crédito aprimoradas para garantir a conformidade e a provisão de risco adequada.
05
Configuração da conta e alocação da linha de crédito
Assim que a documentação for aprovada, sua conta institucional será criada com:
- Configuração multimoeda
- Contas segregadas, se necessário
- Configurações personalizadas de margem
- Limites de negociação ou linhas de crédito definidos. Você recebe credenciais de login para plataformas, portais e áreas administrativas.
06
Integração Técnica
Sua equipe de TI ou quantitativa está integrada para:
- Integrar FIX 4.2/4.4 ou REST API
- Configurar sessões de drop-copy
- Conectar-se a feeds de dados em tempo real
- Configurar a co-localização (opcional)
- Acessar o ambiente de teste/sandbox As equipes técnicas de ambos os lados colaboram para garantir uma conectividade tranquila.
07
Testes e certificação
Antes de entrar em operação, seus sistemas passam por:
- Certificação FIX/API
- Teste de fluxo de ordens (ordens de mercado, limite, stop e algorítmicas)
- Validação de latência
- Verificação de controle de risco (kill switches, limites de exposição)
- UAT (Teste de Aceitação do Usuário). Isso garante a prontidão operacional e regulatória.
08
Lançamento da produção
- Após testes bem-sucedidos, a conta é transferida para o modo totalmente ativo.
- Seu gerente de relacionamento monitora as atividades iniciais, garante a qualidade da execução e auxilia na otimização.
- Você obtém acesso à infraestrutura institucional completa, incluindo suporte da mesa de operações e ferramentas de relatórios.
09
Suporte contínuo e otimização
Uma vez ativado, sua organização se beneficia de:
- Um gerente de relacionamento institucional dedicado
- Mesa de operações institucionais 24 horas por dia, 7 dias por semana
- Suporte técnico prioritário
- Análises trimestrais dos negócios
- Relatórios personalizados e melhorias de integração. Isso garante eficiência operacional de longo prazo e melhoria contínua.
Conta de negociação institucional com acesso DMA
A conta institucional da NEOMAAA foi criada para fundos de hedge, gestores de ativos e empresas de negociação proprietária. Com um depósito mínimo de US$ 50.000, alavancagem de até 1:40, spreads a partir de 0,0 pips e comissões negociáveis de US$ 2-3 por lote, os clientes institucionais obtêm conectividade DMA e FIX API para liquidez de nível 1.
As contas institucionais incluem opções de co-localização, configuração personalizada do pool de liquidez e gerenciamento de conta dedicado. Todas as negociações são realizadas no MetaTrader 5. Os CFDs são instrumentos complexos e apresentam um alto risco de perda rápida de dinheiro devido à alavancagem. As negociações institucionais envolvem um risco financeiro significativo.
Aviso de risco
A negociação de Forex e CFDs envolve um risco substancial de perda e não é adequada para todos os investidores. Você deve considerar cuidadosamente se a negociação é apropriada para você, tendo em conta a sua experiência, objetivos, recursos financeiros e outras circunstâncias relevantes.
Principais riscos:
- Você pode perder mais do que seu investimento inicial (atenuado pela proteção contra saldo negativo)
- A alavancagem amplifica tanto os lucros quanto as perdas
- A volatilidade do mercado pode resultar em perdas rápidas
- O desempenho passado não garante resultados futuros
- As taxas de câmbio podem ser altamente voláteis
Recomendações para a gestão de riscos:
- Nunca arrisque mais do que 2-3% do seu capital em uma única negociação
- Sempre use ordens de stop loss
- Comece com posições menores
- Mantenha um diário de negociação
- Eduque-se continuamente
- Considere procurar aconselhamento financeiro independente
Perguntas frequentes
Comece a negociar
02
Verificar
Conclua a verificação KYC de forma segura e instantânea
03
Depósito
Deposite fundos em sua conta através de mais de 120 métodos de pagamento suportados
04
Comércio
Acesse mais de 2000 instrumentos e comece a negociar ao vivo